領収書の読み取りから規程チェック・差し戻しコメントまで、AIで経費精算を自動化する

02仕組みの全体像

社員が経費精算サービスや会計ソフトに領収書の画像をアップロードし、読み取り機能（またはAI-OCRサービス）で日付・金額・支払先・但し書きをテキストにします。読み取った内容と社内の経費規程、過去の仕訳ルールをAIに渡し、勘定科目の候補と、規程に合わない可能性のある点を挙げさせます。経理担当者はその結果を見て確認し、差し戻す場合はAIが作ったコメントの下書きを修正して送ります。勘定科目の確定や承認は人が行います。

03構築の手順

04そのまま使える指示文

経費申請の勘定科目候補と規程チェック、差し戻しコメントを作る指示文です。{{ }}の部分を自社の内容に置き換えて使ってください。

あなたは経理担当のアシスタントです。以下の経費申請の内容を、社内の経費規程と照らし合わせて確認してください。

# ルール
- 勘定科目は「候補」として示し、確定はしない
- 規程に合わない可能性がある点は、該当する規程の項目を示して理由を書く
- 読み取り内容が不鮮明・不足している場合は推測せず「要確認」とする
- 税務上の判断が必要なものは「経理担当・専門家に確認」と書く

# 出力形式
【勘定科目の候補】第1候補と、迷う場合は第2候補（理由を1行で）
【規程チェック】問題なし / 要確認 / 規程に合わない可能性あり
【指摘事項】該当する場合のみ箇条書き
【差し戻しコメント案】規程に合わない可能性がある場合のみ。相手を責めず、何を追加・修正すれば再申請できるかを具体的に、3〜4文で

---
経費規程：
{{経費規程の一覧}}

申請内容：
申請者：{{申請者}}
日付：{{日付}}
支払先：{{支払先}}
金額：{{金額}}
但し書き・用途：{{用途}}
参加者など：{{参加者}}

05人が確認するポイント

AIは下書きと整理を担当し、判断と最終確認は人が行う設計にしています。

• 勘定科目の確定と申請の承認は経理担当が行い、AIの出力は候補として扱う
• 読み取った日付・金額・支払先が領収書の画像と一致しているか確認する
• 差し戻しコメントは経理担当が内容と言い方を確認してから送る
• 電子帳簿保存法やインボイス制度への対応など、税務・法令に関わる判断は税理士などの専門家に確認する
• 利用する会計ソフト・経費精算サービス・AIサービスのデータの取り扱いを確認する

06効果の測り方

導入前に次の指標を1〜2週間記録しておくと、導入後の変化を比べられます。

試算例：月200件の経費申請を、入力と確認で1件5分かけて処理している場合、月約17時間かかっています。読み取りとAIのチェック結果を確認する形にして1件2分にできれば、月約7時間になり、約10時間を削減できます。実際の効果は、申請の件数や領収書の状態、規程の複雑さによって変わります。

本資料は、Curioが自社業務や支援の中で扱っている業務テーマをもとに、一般的な構成と手順をまとめたものです。各ツールの機能・料金は変更されることがあるため、導入時に最新の情報をご確認ください。